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Le Sénégal se trouve à un tournant clé de sa gouvernance financière. L’Évaluation nationale des risques (ENR 2025) et le processus d’évaluation mutuelle du GIABA en matière de blanchiment de capitaux (BC), de financement du terrorisme (FT) et de prolifération des armes légères (FP) offrent deux lectures complémentaires : l’une interne, centrée sur l’identification des menaces et vulnérabilités nationales ; l’autre externe, axée sur la conformité et l’efficacité du dispositif face aux standards internationaux. Ensemble, elles dessinent la place du Sénégal dans la lutte régionale contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
ENR 2025 : un diagnostic interne et prospectif
ENR 2025 : un diagnostic interne et prospectif
- Objectif : mesurer les risques BC/FT/FP et orienter les politiques publiques.
- Résultats : baisse du risque FT (de moyen à faible), stabilité du BC (moyen), intégration de nouveaux secteurs (industries extractives, sport professionnel).
- Nouveaux défis : actifs virtuels, crowdfunding et finance digitale.
- Plan de remédiation : 1,25 milliard FCFA sur trois ans pour renforcer cadre légal, supervision, enquêtes et formation.
L’ENR 2025 est un outil stratégique interne, qui permet au Sénégal de hiérarchiser ses vulnérabilités et de mobiliser ses ressources.
Évaluation GIABA : un contrôle externe et normatif
- Objectif : vérifier la conformité technique aux 40 recommandations du GAFI et l’efficacité opérationnelle via les 11 Résultats Immédiats.
- Méthodologie : collecte de données, entretiens, visites sur place, validation par le plénum du GIABA.
- Critères : cadre légal, institutions, supervision, enquêtes, coopération internationale.
- Enjeu : crédibilité régionale et internationale du dispositif sénégalais, conditionnant la confiance des partenaires et investisseurs.
L’évaluation GIABA est un outil externe, qui mesure la robustesse du dispositif sénégalais face aux standards mondiaux.
Comparaison stratégique
| Aspect | ENR 2025 (interne) | Évaluation GIABA (externe) |
|---|---|---|
| Finalité | Identifier et hiérarchiser les risques | Vérifier conformité et efficacité |
| Portée | Risques spécifiques au Sénégal (BC, FT, FP, secteurs émergents) | Alignement sur standards GAFI et pratiques régionales |
| Résultats | Diagnostic prospectif, plan de remédiation budgétisé | Rapport normatif, recommandations contraignantes |
| Enjeux | Anticiper et réguler les nouveaux risques | Crédibiliser le dispositif au niveau régional et international |
| Impact | Renforcement interne des capacités | Positionnement du Sénégal comme référence régionale |
Position du Sénégal dans la gouvernance régionale
La combinaison de l’ENR 2025 et de l’évaluation GIABA place le Sénégal dans une dynamique double :
- Interne : capacité à anticiper les risques émergents et à mobiliser des ressources pour y répondre.
- Externe : crédibilité et conformité aux standards internationaux, conditionnant son rôle de leader régional.
Le Sénégal peut ainsi se positionner comme acteur pivot de la gouvernance financière en Afrique de l’Ouest, en articulant diagnostic national et validation régionale.
L’ENR 2025 et l’évaluation GIABA ne sont pas des exercices parallèles mais complémentaires. Ensemble, ils renforcent la résilience du Sénégal et consolident sa place dans la lutte régionale contre les flux financiers illicites. La clé réside dans la cohérence entre diagnostic interne et conformité externe, afin de transformer ces évaluations en levier de leadership régional.
